O planejamento financeiro empresarial é um dos passos mais importantes para o desenvolvimento do seu negócio. A falta de um plano pode fazer com que a empresa fique vulnerável e enfrente problemas inesperados. Afinal, não dá para sobreviver sem dinheiro em caixa e é necessário organização para alcançar seus objetivos. 

Então, por onde começar? Neste artigo você vai ver:

- O que é planejamento financeiro empresarial?

- Por que o planejamento financeiro é importante?

- Como criar um planejamento financeiro?

O que é planejamento financeiro empresarial?

O planejamento financeiro da empresa é a tarefa de determinar como os recursos serão distribuídos para atingir seus objetivos estratégicos e como os déficits serão administrados. Ou seja, é o processo de prever resultados financeiros em curto e longo prazo.

Este plano descreve cada atividade feita, recursos disponíveis, equipamentos e materiais necessários para o desenvolvimento da empresa dentro do tempo determinado.

Comumente, uma organização cria o plano financeiro após a determinação da visão e dos objetivos do negócio. São os passos iniciais para o crescimento tão desejado. Porém, o planejamento pode ser iniciado a qualquer momento que se encontre a sua empresa, já que saber o curso de ação que deve ser tomado é sempre importante.

Por que o planejamento financeiro é importante?

Por meio do planejamento financeiro a empresa consegue identificar quais recursos estão disponíveis, quais as dívidas que precisam ser quitadas e, então, elaborar uma forma de melhor administrar o dinheiro do negócio.

Uma análise sólida de tudo o que entra e sai deve resultar em uma tomada de decisões mais consciente e assertiva. Por isso, o planejamento financeiro é essencial para manter as finanças da empresa em dia.

Como criar um planejamento financeiro?

Agora que você já sabe o que é o planejamento financeiro e a sua importância, vamos ao passo a passo para organizar o capital da sua empresa.

1 - Entender a situação atual do negócio

Para começar, o primeiro passo é entender qual a situação atual da empresa. Comece colocando no papel todas as informações importantes.

Faça uma análise do tempo de mercado, os pontos positivos e aqueles nem tanto, a situação do setor do negócio, o tipo de serviço ou produto oferecido, o público alvo e afins. Todos esses elementos são essenciais para o entendimento da empresa. Também é importante listar todos os fornecedores ou parceiros e qual a relação monetária existente. Assim, podem ser avaliadas negociações mais justas.

Além disso, é essencial fazer um balanço patrimonial. Ou seja, saber a posição financeira e econômica da empresa. Com estes dados é possível começar efetivamente o planejamento.

2 - Definição de metas e plano de ação

Nesse passo a empresa deve definir aonde quer chegar. Algumas metas podem ser aplicadas para qualquer empresa, mas a maioria delas dependerá das características do seu negócio. 

Vale citar exemplos de metas gerais:

- Aumentar o faturamento em X%;

- Dobrar o número de clientes ativos;

- Investir X reais em Marketing Digital;

- Abrir uma filial;

- Quitar empréstimos e antecipar recebíveis;

Atenção: seja realista! A elevação das expectativas além do que a empresa pode alcançar pode causar frustrações que podem ser evitadas.

Após a criação das metas, é preciso criar um plano de ação para atingir os objetivos determinados. Na prática, você deve abranger cada necessidade específica da organização. Separe as metas em áreas (Finanças, produção, marketing e recursos humanos) e crie as estratégias que te farão alcançar os objetivos.

Faça um mapeamento, crie um cronograma, divida tarefas e documente tudo.

3 - Coloque na planilha

Organize uma planilha anual, separando em meses. Deve-se iniciar anotando tudo o que você pretende ganhar ao longo do período, dependendo do objetivo decidido anteriormente.

Depois, planeje os gastos periódicos da empresa, separando custos fixos e variáveis, pois são tipos de investimentos completamente diferentes. Com médias mensais baseadas no histórico de custos fixos e variáveis, pode-se projetar tanto as receitas quanto despesas, mostrando um cenário baseado no que já ocorreu.

Além dos gastos recorrentes como aluguéis, salários e insumos, você deve listar uma quantia referente às emergências. Uma empresa deve sempre ter uma quantia em caixa disponível para qualquer eventual surpresa. Isso pode ser uma manutenção, perda de material ou qualquer imprevisto.

Então, construa os Demonstrativos Financeiros. Assim, você terá uma visão mais detalhada da situação financeira no ano e saberá se deve ajustar as projeções.

4 - Colocando a estratégia na prática

Depois de colocar tudo no papel, é hora de pôr a mão na massa. Para isso, comece pelo processo de treinamento próprio e da equipe. Uma mudança financeira desencadeia uma série de mudanças na empresa e você deve estar preparado para enfrentar os desafios. 

Nessa fase é ainda mais importante o controle do dinheiro para saber que efeitos as mudanças estão surtindo. Observe as mudanças em caixa e as pessoas que trabalham com você. Faça apontamentos e feedbacks periodicamente para manter a equipe a par da situação.

Em caso de situações que não saiam como planejado, ajuste o seu plano até atingir as metas desejadas. Esse tipo de situação é normal em fases de adaptações e devem ser contornadas da melhor forma possível dentro do planejamento.

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